La gran mayoría de las instituciones financieras mantienen una larga lista de reglas para combatir el lavado de activos dentro de sus manuales de ejecución o debida diligencia.
Esto se debe a que las organizaciones financieras están sometidas a una multiplicidad de transacciones diarias y esto aumenta su riesgo sustancialmente.
Los sistema o guías de AML se sustentan en las propias normas que nacen se sus experiencias con clientes o transacciones y es de aquí que se fortalecen sus estructuras normativas.
Conocer los procesos de KYC son críticos para lograr un monitoreo eficaz de las actividades de AML
KYC ( acronimo para CONOZCA A SU CLIENTE) se refiere a los modos y formas que utilizan los negocios para :
- Identificar a su cliente
- Comprender la naturaleza de las actividades de sus clientes.
- Tener aceso a esas actividades de riesgo del cliente y asi conocer como llega a perpretar su actividad
